La mondialisation des marchés amène la sphère économique à évoluer toujours plus rapidement.  Un bon plan financier flexible et adaptable est devenu un incontournable au succès financier de tout épargnant ou retraité.  Sans tenir compte de l’inflation, de l’endettement, des rendements et surtout de la fiscalité des particuliers. Les contribuables canadiens peuvent difficilement arrivés à atteindre leurs objectifs financiers.  La planification financière personnelle ou la planification de la retraite que je prépare pour vous étudie dans l’optique de la fiscalité des particuliers la gestion des revenus, des dépenses, des dettes et des actifs.  Elle permet l’établissement d’un plan en équilibre entre votre qualité de vie et l’indépendance financière que vous désirez atteindre.

Méthodologie :

En plus d’utiliser un logiciel de planification financière l’étude est préparée suivant un processus rigoureux dicté par une solide expérience du domaine. Le déroulement d’une planification de la retraite ou personnelle comporte les étapes suivantes :

• Présentation des avantages liés au service et collecte de donnée devant servir à la construction du plan. Vous pouvez à la suite de cette étape décider de ne pas poursuivre la relation d’affaires sans rien n’avoir à débourser.
• La validation et la compilation des données.
• La rédaction du plan financier.
• Rencontre pour la présentation et explication de votre plan financier.  Je prends le temps de répondre à toutes vos questions.
• Implantation et exécution du plan financier.
• Suivi des recommandations et ajustements au besoin en fonction de la fiscalité des particuliers en vigueur.

L’importance de la fiscalité des particuliers :

Comment ne pas parler d’impôts lors d’une rencontre de planification financière personnelle?  La fiscalité des particuliers prend toute son importance lorsque que l’on sait que 70 % du revenu du contribuable lui échappe sous forme de taxes et impôts de toutes sortes.  Mon approche a donc comme point de départ la compréhension de la fiscalité des particuliers courante et met en lumière des moyens de réduction de la charge imposable tout en demeurant dans l’esprit de la réglementation. Tous les plans que je prépare comportent donc un ensemble de recommandations vous permettant de réduire vos impôts.

Synergie avec d’autres professionnels;

Le planificateur financier à une position de choix dans son rôle-conseil puisqu’il connaît de façon globale votre situation financière, vos objectifs et votre tolérance aux risques.  Imaginez ce qu’il peut faire lorsqu’il coordonne les efforts concentrés d’un groupe de professionnels qui gravitent autour de vous.  Que ce soit votre comptable, spécialiste en fiscalité des particuliers, banquier, notaire, avocat et même votre conseiller en placements, je travaille volontiers en SYNERGIE avec eux pour l’atteinte de vos objectifs financiers.

Vous avez des questions sur nos services?  Vous n’êtes pas sûr qu’ils s’adressent à vous?  Posez-nous simplement la question!
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