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Planificateurs financiers à honoraires

 

Un site pour les individus qui accordent un soin particulier à l’impartialité, la transparence et à l’excellence en matière de conseils financiers.

 

 

Mario Lambert planificateur financier à honoraires aide les clients à l’atteinte de leurs objectifs financiers depuis 1992. Nous comprenons l’importance de dispenser des services-conseils en planification financière INDÉPENDAMMENT de la vente et la promotion de produits financiers. Puisque c’est vous qui payez les honoraires pour nos conseils, vous vous assurez de recevoir des conseils financiers impartiaux, transparents et professionnels.

Les valeurs qui nous animent

 

« Vous donner le pouvoir de prendre en main votre destinée financière en accord avec votre style de vie et votre personnalité de manière impartiale »

Voici les éléments essentiels autour desquelles s'articulent nos services

 

L’honnêteté radicale dans nos recommandations

Étant indépendants, nous n’avons de compte à rendre qu’à vous, et ce,  dans l’esprit des règles dictées par les autorités de réglementations qui nous gouvernent. Vous aurez des réponses claires, directes et appuyées sur la plupart des questions d’ordre financières qui vous concernent.

 

Expertise en planification financière

Nous épousons une approche générale de la planification financière dans les sept domaines suivant : aspects légaux, assurances et gestion des risques, finances, fiscalités, placements, retraites et successions. Nous affichons une solide expérience professionnelle et conservons à jour nos connaissances dans nos domaines d’intervention.

 

Télécharger le document “Bagage de formation et expérience”

 

Vos avoirs sont en sécurité

Comme nous ne percevons que des honoraires pour nos conseils, vous n’avez pas à nous confier quelques épargnes ou investissements que ce soit pour bénéficier de conseils en planification financière. Vos épargnes et investissements demeurent là où ils sont.  Nous pouvons vous aider à valider les protections offertes par les institutions financières à qui vous confiez vos épargnes.

 

L’approche de coaching financier

À ne pas confondre avec les aspects relatifs au coaching de vie, le coaching financier vise plutôt l’atteinte de saines habitudes financières dans l’esprit des valeurs de l’Institut québécois de planification financière. Tout comme pour un coach sportif, nous suggérons un programme vers l’atteinte de l’objectif que vous vous êtes fixé et vous appuyons dans le processus de déploiement du plan.

 

L’objectivité dans nos recommandations

Nous ne faisons aucune promotion ou vente de produit ou services financiers en particulier.  Notre seule rémunération provient des honoraires perçus pour nos conseils ou rapports écrits.

 

Notre approche client est fiduciaire

Nous mettons toujours vos intérêts avant les nôtres et considérons chaque client de manière unique et sans préjugés. Chacun de nos clients reçoit notre promesse fiduciaire écrite qui vous assure que c’est votre intérêt qui compte.

 

Télécharger le document “Notre promesse fiduciaire”

 

Nos services

 

Visionnez nos Capsules Vidéo pour en découvrir plus à propos de nos Services Offert

 

Assistance pour investisseurs fortunés

Ce service est pour vous si vous avez les préoccupations financières suivantes :

 

· Vous chercher un conseiller financier ayant de l’expérience au service d’une clientèle sophistiquée qui épouse les valeurs d’objectivités et de transparence

· Vos investissements actuels vous causent de l’anxiété

· Vous voulez réduire vos frais de gestion

· Vous ne vous y retrouvez plus dans tous les relevés que vous recevez

· Chercher une méthode pour suivre vos investissements plus efficacement

· Cherchez un processus efficace pour sélectionner le bon gestionnaire en fonction de vos besoins

· Vous voulez comprendre les risques financiers que vous courrez

· Cherchez à mieux apprécier les catégories d’instruments financiers contenus à votre portefeuille

· Vous voulez bénéficier d’une approche globale de planification financière détachée de la vente et la promotion d’instruments financiers

Assistance pour investisseurs autonomes

Ce service est pour vous si vous recherchez :

 

·  Du « coaching » pour votre prise en charge de la gestion de vos placements et épargnes

·  Une expertise impartiale sur vos stratégies financières actuelles ou envisagées

·  À améliorer votre performance en gestion de portefeuille

·  À élargir votre gamme de produits financiers à inclure à votre portefeuille

·  À fractionner vos investissements entre différents gestionnaires

·  À comprendre les aspects fiscaux à surveiller dans vos opérations courantes

·  À diminuer vos frais de gestion

·  Connaître les « trucs et astuces » des « traders »

Assistance pour entrepreneurs et professionnels

Ce service est pour vous si vous souhaitez :

 

·  Vous faire épauler dans vos prises décisions professionnels et personnels par un généraliste financier impartial.

·  Chercher à optimiser le fractionnement et le report fiscal de votre structure financière

·  Avoir une vision sans parti pris de vos affaires par un conseiller financier sans que vous n’ayez à vous procurer un produit d’investissement

·  Être « coaché » à l’atteinte de vos objectifs financiers

·  Réduire vos frais de gestion

·  Réduire votre anxiété financière

·  Rechercher des sources de financement

·  Avoir une meilleure vue d’ensemble de vos avoirs

·  Mieux comprendre le fonctionnement des différentes catégories d’instruments financiers contenus à votre portefeuille

·  Bénéficier d’un suivit objectif des résultats obtenus par vos investissements

Assistance aux épargnants

Ce service est pour vous si vous désirez :

 

·  Mieux comprendre le fonctionnement optimal des différents régimes d’épargne qui s’offrent à vous

·  Être « coaché » dans l’élaboration et le suivit d’un plan par étape destiné à l’atteinte d’un objectif financier qui vous est cher

·  Bâtir un budget réaliste

·  Réduire le fardeau de vos dettes plus rapidement

·  Réduire vos frais financiers

·  Réduire l’anxiété en étant encouragé à l’épargne et en planifiant pour l’avenir

·  Discuter librement de vos finances sans avoir à acheter un produit financier

·  Recevoir des conseils financiers axés vers l’action et la prise de décision

Services pour les retraités

Ce service est pour vous si vous cherchez à :

 

·  Réduire le stress lié aux entrées et sorties de capitaux (cash-flow) pendant la retraite

·  Réduire vos frais de gestion

·  Connaître objectivement la période de votre vie où vous aurez épuisé votre capital de retraite

·  Comprendre les risques encourus pour vos épargnes et investissements

·  Établir votre rendement espéré en fonction de l’atteinte de vos besoins de retraite

·  Accroître vos connaissances du monde financier sans avoir à acheter de produit financier

·  Déterminer votre profil financier en fonction de votre capacité à dépenser à la retraite

·  Optimiser les dégrèvements fiscaux disponibles selon votre situation

Gestion de la dette

Ce service est pour vous si vous souhaitez :

 

·  Réduire l’anxiété causée par le fardeau de vos dettes

·  Apprendre à gérer votre dette de façon plus proactive

·  Modifier les mauvaises habitudes de dépenses non nécessaires

·  Si vous envisagez le dépôt de bilan et désirez l’opinion d’un planificateur financier indépendant et impartial avant de prendre cette importante décision

·  Apprendre à négocier les meilleures conditions d’emprunts

·  Trouver l’équilibre entre réduction des dettes et qualité de vie

Formation en entreprise

Formation en entreprise

 

« L’éducation est l’arme la plus puissante pour changer le monde »

 Nelson Mandela

 

Vous êtes un employeur et vous avez à cœur le bien-être de vos employés. Il est évalué que 15 % de la population des pays développés souffrent de dépression. Chaque année, il en coute quelque 50 milliards US aux employeurs américains pour l’absentéisme relié à la dépression. La relation entre dépression et problème financier n’a plus besoin d’être prouvée.

 

Cette formation de 3 jours vise l’apprentissage de bonnes habitudes en planification financière personnel. Les candidats seront mieux outillés en connaissances pratiques leur permettant une meilleure maîtrise de leur situation financière qui réduit l’anxiété financière et les aides à entrevoir leur avenir avec plus d’optimistes.

 

Honoraires

Aujourd’hui, plus que jamais, les consommateurs de produits et services financiers doivent être en mesure de quantifier la valeur d’un service reçu afin d’y trouver leur compte.  Comme le Canada compte parmi les pays au monde où les services financiers coûtent le plus et que bien souvent les frais sont invisibles, nos services visent principalement la réduction des frais et honoraires qui sont imputés par les institutions financières.

Lors de toute rencontre, nous faisons la démonstration des économies que nos conseils vous font réaliser.

De façon générale, vous pouvez vous attendre aux honoraires suivants pour nos services

Parce que nous comprenons que vous méritez de vous faire une idée de nos services avant de débourser quoi que ce soit, les 30 premières minutes d’une consultation sont GRATUITES!

 

Par la suite, 86,98 $ de l’heure, ou 100 $ avec les taxes applicables

Pour le service de sélection et de suivit de gestion de fortune, la tarification débute à 0,25 % de l’actif à investir (frais déductible sous certaines conditions)

Communiquez avec nous pour une évaluation gratuite de nos honoraires en fonction de vos besoins spécifiques!

 

Exemple d’honoraires pour un couple retraité

Les honoraires pour nos services peuvent beaucoup variés en fonction de la complexité de vos besoins, cependant, les gens qui font appel à  nous peuvent s’attendre à une formule d’honoraires qui ressemble au scénario suivant;

 

Claire et Jean sont maintenant à la retraite et viennent de réaliser que leur institution financière perçoit en frais de gestion environ 4000.00 $ par année pour la gestion d’un REER de 200 000.00 $.  Ils aimeraient réduire ce frais, comprendre le risque inhérent à leur REER, minimiser les charges fiscales et évaluer le rythme de décaissement le plus opportun pour leurs besoins.

 

 

Grâce à nos recommandations, ils ont été en mesure de :

Réduire leur frais de gestion par près de 50 % soit environ 2000.00 $ de moins par année sans quitter leur institution financière

Évaluer leur rendement espéré en fonction du risque qu’ils peuvent tolérer

Simplifier la supervision de leurs affaires et par le fait même avoir un meilleur contrôle sur leur investissement à l’aide de notre outil de suivit

Optimiser leur décaissement en fonction de leur besoin de retraite en minimisant les impacts fiscaux

Bénéficier des conseils d’un professionnel indépendant qui répond franchement et sans détour à leurs questions

Un plan de décaissement étalé sur la période de leur choix

Tout cela et bien plus

 

Prix déboursé : 500 $ taxes incluses (sous certaines conditions, ce frais peut être déductible)

Communiquez avec nous pour discuter comment nous pouvons vous aider.

Contact

Nous sommes situés dans les locaux de la Chambre de commerce et d’industrie du bassin de Chambly

 

929, Boul Périgny, suite 1

Chambly, Qc

J3L 5H5

 

Par courrier électronique :

mariolambert@vosaffaires.com

 

Par téléphone : 514-928-9444

Note importante au lecteur : Ce site s’adresse aux individus et corporations ayant domicile dans la province de Québec au Canada. Notre philosophie est de se détacher complètement de la vente et la promotion de produits et d’instruments financiers de façon à mettre le rôle-conseil du planificateur financier au centre de la relation d’assistance avec les clients. Bien qu’aucune recommandation définitive ne soit faite quant au choix précis d’un produit financier plutôt qu’un autre, le planificateur financier à honoraires peut vous aider à comprendre de manière objective l’offre des produits et instruments financiers offerts au Québec.

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